Moneda digital: nivel bajo de riesgo de lavado de dinero

El Reino Unido considera, en un informe publicado por el Departamento del Tesoro, que las monedas digitales poseen un nivel de riesgo bajo de ser utilizadas para el lavado de dinero y como financiaci?n del terrorismo.

El Ministerio de Hacienda del Reino Unido afirma en un informe sobre la Evaluaci?n Nacional de riesgos de lavado de dinero y financiaci?n terrorista que la moneda digital supone un riesgo bajo de ser la manera elegida para realizar lavado de dinero o servir como medio de financiaci?n del terrorismo. En este escrito, presentado el pasado mes de octubre, se analiza tambi?n el dinero en efectivo y los bancos.

?El riesgo de lavado de dinero asociado con monedas digitales es baja, aunque si el uso de?monedas digitales se hace m?s en el Reino Unido este riesgo podr?a aumentar.?

Las monedas digitales no son utilizadas por los terroristas

Seg?n el Ministerio de Hacienda del Reino Unido actualmente las monedas digitales no son un m?todo por el cual los terroristas plantean o mover dinero fuera del Reino Unido (aunque?podr?a ser un m?todo viable para hacerlo). Sin embargo, s? que han observado que:

??un n?mero limitado de casos recientes indica que hay uso criminal de monedas digitales predominantemente para la compra y venta de bienes y servicios il?citos, incluyendo armas de fuego y drogas. ?

Por otra parte, el Gobierno muestra su preocupaci?n en torno al anonimato, los pagos m?s r?pidos y la capacidad de proporcionar remesas transfronterizas de la moneda digital que facilita, de este modo, el comercio internacional. Sin embargo, se reconoce que estos problemas son similares a los identificados con otros instrumentos de financiaci?n tales como el dinero en efectivo o el dinero electr?nico.

El apartado del informe que hace referencia a las monedas digitales (y en particular al Bitcoin) muestra que:

??hay pocas evidencias que indiquen que el uso de monedas digitales ha sido adoptado por los delincuentes involucrados en el financiamiento del terrorismo, ya sea como medio para recaudar fondos, para pagar por la infraestructura o para transferir fondos.?

El objetivo del informe es identificar, entender y evaluar los riesgos a los que se enfrenta el Reino Unido en lo que se refiere al lavado de dinero y la financiaci?n del terrorismo ya que, seg?n se afirma en el estudio:

«El gobierno considera que el lavado de dinero puede socavar la integridad y estabilidad de los mercados financieros e instituciones.(…) El lavado de dinero es tambi?n un factor clave de la delincuencia grave y organizada por lo que representa una amenaza significativa para la seguridad nacional del Reino Unido».